美國(guó)金融體系真正產(chǎn)生問題的原因,就是這一批市場(chǎng)參與者,尤其是美國(guó)的投資銀行等,只看錢而不講信托責(zé)任。
外表溫文爾雅、睿智精明,血液里卻充滿了激情與沖動(dòng)。昨日,著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家郎咸平在“華山論劍?全球金融危機(jī)與中國(guó)資本市場(chǎng)高峰論壇”上再次上演自己的特立獨(dú)行,“應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)危機(jī),斬?cái)唷ど替湕l’刻不容緩?!薄斑@次金融海嘯因信托崩潰導(dǎo)致”
“你們認(rèn)為這次金融風(fēng)暴或金融海嘯的原因是什么?”郎咸平這樣開始了演講?!霸谖一卮鹪蛑?,我想先問各位,你們認(rèn)為資本主義的本質(zhì)是什么?”“所謂市場(chǎng)化、自由競(jìng)爭(zhēng),這些都不是,資本主義的‘靈魂’叫做信托責(zé)任,只有在信托責(zé)任的基礎(chǔ)上,搞市場(chǎng)化等等,才可以創(chuàng)造價(jià)值。這次金融海嘯的真正原因,是違反了資本主義的‘靈魂’所造成的,而不是缺乏監(jiān)管。”
郎咸平回顧了美國(guó)金融市場(chǎng)衍生品的發(fā)展,美國(guó)的銀行借出1萬美元后,會(huì)拿著1萬美元的債券,把債券賣給像雷曼兄弟這樣的投資銀行,而這些公司買到債券后又會(huì)做成10張的債券,每張是1000美元。緊跟著,保險(xiǎn)公司就進(jìn)來了,像美國(guó)最大的保險(xiǎn)公司AIG,AIG就給這10張債券提供擔(dān)保,保證會(huì)支付。這10張保單還可以再賣給美國(guó)金融市場(chǎng),明明是1萬的債券,等到保險(xiǎn)公司參與后,又創(chuàng)造出了10張新的金融工具叫做保單。
這個(gè)鏈條在很久很久前的美國(guó)運(yùn)行時(shí)非常良好,基本上沒有什么問題。而美國(guó)金融體系真正產(chǎn)生問題的原因,就是這一批市場(chǎng)參與者,尤其是美國(guó)的投資銀行等,變得貪婪了,貪婪到什么地步呢?只看錢而不講信托責(zé)任。
郎咸平說,這就是美國(guó)金融體系的“三聚氰胺事件”!“三聚氰胺事件發(fā)生的時(shí)候,你發(fā)現(xiàn)你立刻喪失了信心。美國(guó)民眾就對(duì)資本主義喪失了信心,金融機(jī)構(gòu)因?yàn)槊癖姷男判膯适е饾u崩潰?!薄坝懻撛摬辉摼仁惺抢速M(fèi)老百姓的時(shí)間”
“今天已經(jīng)不能靠‘市場(chǎng)化’來解決問題。在這里我要提出一個(gè)新思維,那就是市場(chǎng)化的理念應(yīng)該被‘工商鏈條’這四個(gè)字所取代。”郎咸平提出了解決問題的建議。
郎咸平認(rèn)為,中國(guó)從10年前開始就進(jìn)入了“工商鏈條”新時(shí)代,歐美各國(guó)早就進(jìn)入了“工商鏈條”新時(shí)代。當(dāng)次貸危機(jī)發(fā)生,很多金融機(jī)構(gòu)倒閉時(shí),美國(guó)政府的做法是拿錢幫這些金融機(jī)構(gòu)建立防火墻,斬?cái)唷肮ど替湕l”?!癆IG承擔(dān)了美國(guó)3億人口的保險(xiǎn),如果美國(guó)不救它,它宣布倒閉是什么下場(chǎng)呢?保險(xiǎn)出現(xiàn)問題,使民眾立刻喪失信心,喪失信心就是第二張骨牌;第三張骨牌就是不敢消費(fèi)了,存錢養(yǎng)老,就會(huì)沖擊第四張骨牌,那就是不敢買東西了,再就是裁員,這樣就會(huì)形成惡性循環(huán),就會(huì)造成類似于1929年美國(guó)經(jīng)濟(jì)大崩潰的事件?!薄昂芏鄬W(xué)者討論政府應(yīng)該不應(yīng)該救市,我覺得不用討論了,不用浪費(fèi)老百姓的時(shí)間。”郎咸平表示,“現(xiàn)在應(yīng)該強(qiáng)化政府的功能,而不是弱化政府的功能?!薄皻W美國(guó)有化如果失敗就沒有下一招了”
“我還用三聚氰胺做例子,你知不知道你最近為什么敢喝奶茶了?因?yàn)檎雒孀鰴z驗(yàn),告訴大家這幾種奶粉是行的,那幾種奶粉是不行的,用政府的信用滿足老百姓對(duì)奶品行業(yè)的信用缺失。”郎咸平話題一轉(zhuǎn)說,現(xiàn)在世界各國(guó)救市就是搞國(guó)有化,利用政府的信用做擔(dān)保。
從英國(guó)開始,政府出面告訴銀行,大膽地把錢借給企業(yè)做融資,借給銀行做短期拆借,如果這些人不還,政府替他們還,由此經(jīng)濟(jì)開始活躍了。這就是為什么歐美各國(guó)股市10月份出現(xiàn)了三次大漲。防火墻雖然設(shè)立了,可還是會(huì)漏水,因?yàn)樵O(shè)立的太匆忙了,老百姓的信心還是受到打擊。通過這個(gè)事件后老百姓害怕了,害怕的結(jié)果是逐漸喪失信心?,F(xiàn)在有調(diào)研指出,美國(guó)40%多的人認(rèn)為自己會(huì)失業(yè)。
至于歐美經(jīng)濟(jì)什么時(shí)候會(huì)復(fù)蘇,郎咸平用了一個(gè)很形象的說法,“病去如抽絲,慢慢才會(huì)好。預(yù)計(jì)歐美經(jīng)濟(jì)要逐漸走向蕭條,慢慢才會(huì)恢復(fù)?!?
如果國(guó)有化這一招失敗了怎么辦?對(duì)此,郎咸平悲觀異常,“國(guó)有化是最后一招了!如果歐美目前所進(jìn)行的國(guó)有化失敗的話,我清楚的告訴你們,沒有下一招了!”“制造企業(yè)炒樓炒股造成樓市股市泡沫”
郎咸平隨后又談到大家最為關(guān)注的A股市場(chǎng)?!坝捎诳赡苁芗磳⒌絹淼膰?guó)際金融危機(jī)的沖擊,中國(guó)的問題也比較嚴(yán)重?!崩上唐秸f,去年樓市、股市的泡沫,并不是所謂的流動(dòng)性過剩、老百姓太富裕了,其本質(zhì)意義就是制造業(yè)的回光返照。就“工商鏈條”而言,樓市、股市泡沫是第二張骨牌,制造業(yè)開始衰退則是第一張骨牌。
制造業(yè)衰退的原因很多,比如說,匯率、成本上升以及宏觀調(diào)控等,而關(guān)鍵的問題是,我們沒有給予制造業(yè)足夠的幫助,我們沒有建立防火墻,我們沒有斬?cái)唷肮ど替湕l”。很多制造企業(yè)家面臨困難的時(shí)候,把應(yīng)該投資在制造業(yè)的錢不投資了,拿出來炒樓、炒股,打倒第二張骨牌,造成樓市和股市的泡沫。
隨后是第三張骨牌繼續(xù)倒下,股市吸引了大量的有錢人到了股市,而民營(yíng)制造業(yè)衰退的結(jié)果是必然拉低樓市和股市,從而形成這兩個(gè)市場(chǎng)的泡沫崩盤現(xiàn)象,套牢大部分股民。而進(jìn)入股市的,都是比較有閑錢的人,當(dāng)你把他們的財(cái)富席卷一空的時(shí)候,他們就不能消費(fèi)了,不能消費(fèi)是什么結(jié)果呢?那就是純內(nèi)銷的企業(yè)都受到了影響,打倒了第四張骨牌。
郎咸平得出如此結(jié)論:“應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)危機(jī),斬?cái)唷ど替湕l’刻不容緩?!薄叭蚪鹑谖C(jī)和我國(guó)實(shí)體經(jīng)濟(jì)緊密掛鉤”“我國(guó)是一個(gè)消費(fèi)嚴(yán)重不足的國(guó)家,也是一個(gè)產(chǎn)能過剩極其嚴(yán)重的國(guó)家。我們只消費(fèi)了35%,但我們總產(chǎn)量是70%,剩下的一半,我們給它一個(gè)非常美麗的名詞,就是出口創(chuàng)匯,我們賺取了大量的外匯。”郎咸平如此描述我們的經(jīng)濟(jì)模式,“不要因此而欣喜,這個(gè)35%是過剩的產(chǎn)能,要靠別人買你的產(chǎn)品才可以把它消化掉?!?
隨后,郎咸平談起令人膽戰(zhàn)心驚的假設(shè):“第一,歐盟的防火墻如果出現(xiàn)漏水怎么辦,他們的進(jìn)口減少了,就直接影響到我們35%的出口。如果他們的防火墻爆裂是什么結(jié)果?我不敢想?!薄暗诙€(gè)假設(shè)是什么?美國(guó)出現(xiàn)次貸危機(jī),美國(guó)人就不敢負(fù)債消費(fèi)。而美國(guó)家庭負(fù)債消費(fèi)高達(dá)95%,超過部分大概占GDP的7%,我換算了一下大概0.7萬億美元,我們出口大概是1萬億美元。如果美國(guó)人從此以后量入為出怎么辦呢?我們的過剩產(chǎn)能又該如何消耗呢?”
郎咸平由此得出結(jié)論:“全球金融危機(jī)透過我們35%的過剩產(chǎn)能,和我們的實(shí)體經(jīng)濟(jì)緊密的掛鉤在一起?!?
他表示,希望歐美各國(guó)成功的設(shè)立防火墻,千萬不要漏水,希望歐美人繼續(xù)之前的負(fù)債消費(fèi)觀念,“這只是我的一廂情愿,也相信這是在座各位的一廂情愿。如果不是我們所想的,我不知道結(jié)果?!?
郎咸平最后玩了一把“郎式幽默”,“很不好意思,一個(gè)小時(shí)我就把中國(guó)經(jīng)濟(jì)說透了?!?
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